Wie der Weg von der ersten Information bis zur automatischen Cashback-Auszahlung im Detail funktioniert, lesen Sie hier.
FinanceImpulse.de – Plattform für eigenverantwortliche Anlegerinnen und Anleger
Unser Prinzip ist einfach: Wir haben uns auf die Zielgruppe der Anlegerinnen und Anleger spezialisiert, die ihre Anlageentscheidungen eigenständig treffen. Für Sie haben wir unsere Prozesse strikt auf Transparenz, Klarheit und Komfort ausgerichtet.
Die mit unserem Geschäftsmodell verbundenen Kosteneinsparungen geben wir konsequent an Sie weiter – bei Anleihen meist in Form eines Cashbacks, bei anderen Anlageklassen zum Beispiel über Direktrabatte auf das Agio oder den Ausgabeaufschlag.
Damit Ihre Investition stets reibungslos und mit einem guten Gefühl abläuft, haben wir den Prozess in klare, nachvollziehbare Schritte unterteilt:
1. Übersichtlich informieren & Unterlagen anfordern
Auf FinanceImpulse.de bereiten wir grundlegende Merkmale aktueller Investments in der Emissionsphase transparent für Sie auf. So können Sie sich unkompliziert einen ersten Eindruck von Anleihen und vielen weiteren Investments verschaffen, die als Neuemission zur Zeichnung stehen.
Weckt dann zum Beispiel eine Anleihe Ihr näheres Interesse, nutzen Sie einfach unsere Funktion „Unterlagen anfordern“. Sie erhalten die vollständigen Emissionsdokumente umgehend und kostenfrei zur Prüfung.
Sie telefonieren oder schreiben lieber? Ihr persönlicher Ansprechpartner bei FinanceImpulse.de nimmt Ihren Unterlagenwunsch ebenfalls gern entgegen – telefonisch, über das Kontaktformular oder per E-Mail, ganz wie Sie am liebsten kommunizieren.
2. Prüfen auf Herz und Nieren (Merkmal- und Risikocheck)
Nun liegt der Ball bei Ihnen: Prüfen Sie die Prospekt- und Vertragsunterlagen in aller Ruhe. Da wir als beratungs- und empfehlungsfreie Plattform keine Geeignetheitsprüfung oder Plausibilisierung für Sie vornehmen, obliegt die Einschätzung Ihnen.
Es ist Ihr Geld: Sie entscheiden individuell für sich, ob der Anbieter und das vorliegende Konzept Sie überzeugen, das Risiko- und Ertragsverhältnis angemessen erscheint und Ihr gewählter Anlagebetrag in einem gesunden Verhältnis zu Ihrem Gesamtvermögen steht.
Online-Zeichnung & automatische Cashback-Auszahlung
Die digitale Zeichnung
Wenn Sie sich nach eingehender Prüfung für eine Investition entscheiden, nutzen Sie unsere komfortable Online-Zeichnung. Hier erledigen Sie in wenigen digitalen Schritten alle Formalitäten.
Angemessenheitsprüfung
Im Rahmen einer jeden Zeichnung übernehmen wir auf Basis Ihrer Angaben zu bestehenden Anlagekenntnissen und -erfahrungen die gesetzlich vorgegebene Angemessenheitsprüfung. Ist das Ergebnis positiv, geht es direkt weiter. Andernfalls machen wir Sie auf die fehlende Angemessenheit aufmerksam und warten Ihre diesbezügliche Einzelweisung ab.
GWG-konforme Identifikationsprüfung (Geldwäschegesetz)
Auch diese Aufgabe übernehmen wir im Rahmen unserer Vermittlung für Sie. Hierbei greifen wir z. B. auf das komfortable eIdent (elektronische Ausweisfunktion) der Deutschen Post zurück.
Gut zu wissen: Als Wertpapierinstituts-Partner können wir auf aktueller Gesetzeslage die erfolgreiche Identifikation über einen Zeitraum von 2 Jahren auch für weitere Zeichnungen zu Grunde legen, sofern das verwendete Ausweisdokument über diesen Zeitraum unverändert gültig ist.
Ihr FinanceImpulse.de-Cashback
Bei jeder Online-Zeichnung über FinanceImpulse.de profitieren Sie automatisch von unseren Sonderkonditionen. Während diese bei Alternativen Investmentfonds in der Regel als Direktrabatt auf das Agio wirken, kommen unsere Rabatte bei Anleihen regulär als Cashback auf den Investitionsbetrag zum Tragen.
Für unsere standardisierten Cashbacks und Direktrabatte müssen Sie keine separaten Anträge stellen.
- Gewährte Cashbacks überweisen wir direkt im Anschluss an die erfolgreich umgesetzte Investition auf das von Ihnen bei der Zeichnung angegebene Bankkonto.
- Direktrabatte wirken direkt im Investitionsprozess.
Ihr steuerlicher Beleg zur Cashback-Zahlung
Alle Kunden von Finance Impulse erhalten zu jeder Cashback-Zahlung ein Gutschrifts-Dokument. Diese fügen Sie bei Anleihen einfach Ihrer steuerlichen Erklärung (bei natürlichen Personen zur Anlage “KAP”) zum Jahr der Veräußerung bzw. der Fälligkeit bei.
Mehr über steuerliche Wirkungen von Cashbacks bei Anleihen erfahren Sie in unserem >> zugehörigen Artikel <<.
Finance Impulse: Angebotsvielfalt – persönlich – universelle Konditionen
Ein zentraler Baustein unserer Philosophie bei FinanceImpulse.de ist unsere Neutralität bei Ihrer Entscheidungsfindung. Ausnahmslos alle Kunden (natürliche Personen ebenso wie juristische Personen) von Finance Impulse profitieren bei unserem gesamten Angebotsspektrum von Direktrabatten bzw. Cashbacks.
So gewährleisten wir, dass jede Ihrer Anlageentscheidungen allein aus der tatsächlichen Überzeugung für das jeweilige Investment heraus getroffen wird. Mit dieser universellen Gleichbehandlung schließen wir systematisch aus, dass Rabattmotive Ihre Anlageentscheidung beeinflussen.
Zusammenarbeit: Ihr gutes Gefühl entscheidet
Kosten bei der Investition zu sparen, ist ein kluger Baustein einer durchdachten Anlageentscheidung. Mindestens genauso wichtig ist es jedoch, die Entscheidung mit einem durchweg guten Gefühl zu treffen. Die Nutzung einer vollständig empfehlungs- und beratungsfreien Dienstleistung, wie wir sie bei FinanceImpulse.de anbieten, muss nicht in jeder Lebenslage und nicht bei jedem Investment die richtige Wahl sein.
Sollten Sie während der Unterlagenprüfung spüren, dass für Sie ein „Mehr an Information“ oder eine persönliche Beratung wichtig wird, dann folgen Sie bitte Ihrem Gefühl.
Gern unterstützen wir Sie auch in diesen Situationen und bitten den jeweiligen Produktanbieter um eine persönliche Vorabstimmung mit Ihnen. Dieser wird Sie bei der Suche nach dem richtigen, beratenden Ansprechpartner unterstützen. Im Falle einer positiven Anlageentscheidung übernimmt dieser Berater auch die entsprechende Dokumentation und Vermittlung für Sie. Die Beratungsleistung wird dem Berater dann regulär über die Vermittlungsprovision abgegolten.
Wir von FinanceImpulse.de freuen uns, wenn Sie uns in diesen Fällen ein kurzes Feedback geben. Auf diesem Weg stellen wir gemeinsam mit Ihnen stets eine hohe Qualität unserer Netzwerkpartner sicher.
Ihr Persönlicher Ansprechpartner bei Finance Impulse
Sie haben weitere Fragen zum Ablauf einer Zeichnung über unserer beratungsfreies Geschäftsmodell? Kommen Sie jederzeit gern auf uns zu.
Ihr persönlicher Ansprechpartner steht Ihnen weit über die gewöhnlichen Erreichbarkeitszeiten von Banken und Sparkassen zur Verfügung.
Wir freuen uns auf Sie!
Ihr Jens Grützner
und die FIN-Redaktion
FAQ: Häufige Fragen zum Zeichnungsprozess und Cashback
Warum gewährt Finance Impulse Rückvergütungen?
Finance Impulse hat sich auf eine Kundenzielgruppe spezialisiert, die weder eine Anlageempfehlung noch eine Beratung wünscht. Da unsere Kunden ihre Anlageentscheidungen völlig eigenständig treffen, können wir den geringeren personellen und zeitlichen Aufwand direkt als finanziellen Vorteil in Form von Cashbacks oder Direktrabatten aus unserer Vermittlungsprovision an unsere Kunden weitergeben.
Wann und wie erhalte ich den Cashback ausgezahlt?
Unser standardisierter Prozess läuft vollautomatisch. Sie müssen Ihren finanziellen Vorteil nicht vorab beantragen. Sobald Ihre Online-Zeichnung formal abgeschlossen und die Investition beim Anbieter erfolgreich umgesetzt wurde (also das gezeichnete Kapital verbucht und der Vertrag aktiviert ist), überweisen wir den Cashback-Betrag unaufgefordert auf das Bankkonto, das Sie bei Ihrer Zeichnung angegeben haben.
Wir gehen dabei in aller Regel in Vorleistung und überweisen Ihnen den ausmachenden Betrag, noch bevor wir selbst vom Produktanbieter abgerechnet werden.
Wie wirkt im Vergleich dazu ein “Direktrabatt”?
Ein Direktrabatt kommt in Frage, wenn bei dem Investment regulär ein Agio oder Ausgabeaufschlag anfällt. Bei Anleihen ist das eher selten der Fall.
Vielmehr sind solche Entgelte bei z. B. Alternativen Investmentfonds, ELTIFs oder Vermögensanlagen üblich. In aller Regel gelingt es uns, den Verzicht auf das Agio (das Agio ist Teil unserer Vermittlungsprovision) gleich direkt gegenüber dem Anbieter zu erklären.
Sie zeichnen in diesen Fällen über unsere Online-Zeichnungsstrecke agiofrei (100 % Direktrabatt sind automatisch hinterlegt). In allen anderen Fällen greifen wir auf unseren Cashback-Prozess zurück.
Könnte der Cashback meine Anlageentscheidung ungewollt beeinflussen?
Sie nutzen unsere Rabatte und Cashbacks für unser gesamtes Angebotsspektrum. Da der Kostenvorteil überall greift, neutralisiert er sich als Entscheidungskriterium für ein spezifisches Produkt.
Sie wählen stets das Investment, das Ihrem eigenen Ermessen nach inhaltlich am besten zu Ihrem Portfolio passt und Sie wirklich überzeugt.
Was mache ich, wenn ich merke, dass ich doch eine Beratung brauche?
Das ist ein völlig normaler Umstand. Brechen Sie die beratungsfreie Prüfung in diesem Fall einfach ab und gehen auf den Berater Ihres Vertrauens zu.
Gern unterstützen wir Sie auch in diesen Situationen und stellen Ihnen über unser Netzwerk einen direkten Kontakt zum jeweiligen Anbieter her. Dieser kann Ihnen dabei helfen, einen passenden Ansprechpartner zu finden, der mit Ihnen eine klassische, persönliche Anlageberatung durchführt.
Ist eine Anlageberatung nicht teuer?
Eine Beratungsleistung ist regulär in der standardisierten Produkt-Vermittlungsprovision eingepreist, sodass Ihnen dafür keine Mehrkosten entstehen.
Sie verzichten bei der Inanspruchnahme einer Beratung schlicht auf die Kostenreduktion durch unsere beratungsfreie Vermittlung. Im Gegenzug genießen Sie eine vollständige Beratung zu Ihren persönlichen Anlageüberlegungen.
Ihr gutes Gefühl weist Ihnen den Weg.